R
BizNews Academy
Kurs płatny

AML & Compliance - Poziom zaawansowany

Budowa i audyt programu AFC, postępowania, nadzór i nowe ryzyka

O kursie Program szkolenia

O kursie

Poziom zaawansowany: budowa i governance programu przeciwdziałania przestępczości finansowej (AFC), metodyka oceny ryzyka, postępowania wyjaśniające i współpraca z GIIF/organami, kontrole KNF i GIIF i kary, nowe ryzyka (krypto/VASP, MiCA, AI, trade-based ML) oraz audyt skuteczności. Zakres obejmuje budowę programu zgodności i postępowania zgodnie z najważniejszymi wymogami FATF oraz wytycznymi KNF i GIIF, z analizą realnych zarzutów nadzoru.

Materiały szkoleniowe w ramach programu 1 marca 2018 r. przeciwdziałanie praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (Dz.U.2023 poz.1124). Obowiązujące unijne stanowiska: 4AMLD (UE) 2015/849, 5AMLD (UE) 2018/843, 6AMLD (UE) 2021/514, AMLA (UE) 2024/1624 oraz krajowe przepisy: Ustawa o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (Dz.U.2021 poz.1132, z późn. zm.), rozporządzenie 2018/1672, dyrektywy 2021/2169, 2024/1640 oraz wytyczne KNF, GIIF i inne obowiązujące regulacje krajowe i unijne.

Dla kogo jest ten kurs

  • Doświadczeni AMLRO / MLRO i szefowie compliance
  • Audytorzy AML i kontrolerzy ryzyka
  • Członkowie zarządu odpowiedzialni za AML
  • Konsultanci budujący i oceniający programy AFC

Wymagania wstępne

  • Zalecane ukończenie poziomu średniozaawansowanego lub praktyka AML
  • Doświadczenie w funkcji compliance/AML lub audycie

Co zyskasz po ukończeniu

  • Budujesz i nadzorujesz program AFC (model 3 linii obrony)
  • Tworzysz metodykę oceny ryzyka instytucji i ją walidujesz
  • Prowadzisz postępowania wyjaśniające i współpracę z GIIF
  • Przygotowujesz instytucję do kontroli KNF i GIIF i unikasz kar
  • Zarządzasz nowymi ryzykami: krypto/VASP, MiCA, Travel Rule, AI
  • Testujesz skuteczność kontroli i bronisz dokumentacji przed nadzorem

Program szkolenia

Moduł 1: Budowa i governance programu AFC

6 lekcji
  1. 1 Architektura programu AML/CFT/CPF - elementy obowiązkowe — Zajęcia
  2. 2 Model trzech linii obrony i niezależność compliance — Zajęcia
  3. 3 Rola zarządu, apetyt na ryzyko i raportowanie zarządcze — Zajęcia
  4. 4 Polityki, procedury, RACI i ścieżki eskalacji — Zajęcia
  5. 5 Dane zarządcze: KPI/KRI, dashboard, zaległości KYC — Zajęcia
  6. 6 Kultura compliance i odpowiedzialność indywidualna — Zajęcia

Moduł 2: Metodyka oceny ryzyka instytucji

6 lekcji
  1. 1 Budowa metodyki: czynniki, wagi, matryca ryzyka — Zajęcia
  2. 2 Scoring ryzyka klienta i rating relacji — Zajęcia
  3. 3 Ryzyko sektorowe, produktowe i geograficzne — Zajęcia
  4. 4 Walidacja i aktualizacja modeli oceny ryzyka — Zajęcia
  5. 5 Stanowisko KNF dot. oceny ryzyka instytucji obowiązanej — Zajęcia
  6. 6 Test spójności: czy rating zmienia realny zakres działań — Zajęcia

Moduł 3: Postępowania wyjaśniające i współpraca z GIIF

6 lekcji
  1. 1 Od alertu do decyzji: proces analizy i dokumentowania — Zajęcia
  2. 2 Zawiadomienia art. 74 i art. 86 - różnice i terminy — Zajęcia
  3. 3 Jakość narracji STR/SAR: fakty, przepływy, uzasadnienie — Zajęcia
  4. 4 Wstrzymanie transakcji i blokada rachunku (24h / 96h) — Zajęcia
  5. 5 Współpraca z organami ścigania i zabezpieczanie dowodów — Zajęcia
  6. 6 Zakaz tipping-off i prowadzenie rozmowy z klientem — Zajęcia

Moduł 4: Kontrola nadzorcza, kary i zarzuty - czego unikać

6 lekcji
  1. 1 Przebieg kontroli KNF i GIIF i przygotowanie data room — Zajęcia
  2. 2 Kary administracyjne (art. 147-148) i sankcje dodatkowe — Zajęcia
  3. 3 Najczęstsze zarzuty nadzoru wobec praktyk AML banków — Zajęcia
  4. 4 Raport PAB WIB (Żółtek i in.) - wnioski i punkty kontrolne — Zajęcia
  5. 5 Dług technologiczny i AML jako ryzyko istotne — Zajęcia
  6. 6 Plany naprawcze (CAPA) z testem skuteczności — Zajęcia

Moduł 5: Nowe ryzyka: krypto, MiCA, AI, trade-based ML

6 lekcji
  1. 1 Waluty wirtualne i VASP - ryzyka i obowiązki — Zajęcia
  2. 2 MiCA a AML: nowy kształt rynku crypto w UE — Zajęcia
  3. 3 Travel Rule (rozp. 2023/1113) i przejrzystość transferów — Zajęcia
  4. 4 Mixery, dark markety, wallet screening - praktyka — Zajęcia
  5. 5 AI i automatyzacja w AML: szanse i ryzyka (deepfake, KYC zdalny) — Zajęcia
  6. 6 Trade-based money laundering i finansowanie proliferacji — Zajęcia

Moduł 6: Audyt, testowanie i warsztaty

6 lekcji
  1. 1 Audyt wewnętrzny AML i przeglądy okresowe — Zajęcia
  2. 2 Testy skuteczności kontroli i mierniki efektywności — Zajęcia
  3. 3 Symulacja kontroli nadzorczej na próbce klientów WR — Zajęcia
  4. 4 Symulacja postępowania: budowa zawiadomienia do GIIF — Zajęcia
  5. 5 Analiza błędów wdrożeniowych i lessons learned — Zajęcia
  6. 6 Warsztat: dokumentacja AML i obrona przed zarzutem nadzoru — Zajęcia

Testy i certyfikat

  • Test po lekcji - 5 pytań po każdej z 6 lekcji modułu, utrwala wiedzę i odblokowuje kolejną lekcję.
  • Test certyfikacyjny - 20 pytań obejmujących całość modułu (wszystkie 6 lekcji), nadaje certyfikat ukończenia.

Test certyfikacyjny odblokuje się po zaliczeniu testów wszystkich modułów.