R
BizNews Academy
Kurs płatny

AML & Compliance - Poziom średniozaawansowany

Standardy międzynarodowe, pakiet AML UE, EDD, sankcje i monitoring

O kursie Program szkolenia

O kursie

Poziom średniozaawansowany: FATF w praktyce, nowy pakiet AML UE 2024 (AMLR/AMLD6/AMLA), beneficjent rzeczywisty i struktury własnościowe, wzmożone środki i PEP, sankcje międzynarodowe oraz monitoring transakcji. Zakres obejmuje najważniejsze standardy międzynarodowe (FATF) oraz wymogi programu zgodności wg wytycznych KNF i GIIF i prawa UE.

Materiały szkoleniowe w ramach programu 1 marca 2018 r. przeciwdziałanie praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (Dz.U.2023 poz.1124). Obowiązujące unijne stanowiska: 4AMLD (UE) 2015/849, 5AMLD (UE) 2018/843, 6AMLD (UE) 2021/514, AMLA (UE) 2024/1624 oraz krajowe przepisy: Ustawa o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (Dz.U.2021 poz.1132, z późn. zm.), rozporządzenie 2018/1672, dyrektywy 2021/2169, 2024/1640 oraz wytyczne KNF, GIIF i inne obowiązujące regulacje krajowe i unijne.

Dla kogo jest ten kurs

  • Specjaliści AML/Compliance z podstawową wiedzą
  • AMLRO / MLRO i ich zastępcy
  • Audytorzy wewnętrzni i kontrolerzy II linii obrony
  • Prawnicy i doradcy obsługujący instytucje obowiązane

Wymagania wstępne

  • Zalecane ukończenie poziomu podstawowego lub równoważna wiedza
  • Praktyczna znajomość obowiązków instytucji obowiązanej

Co zyskasz po ukończeniu

  • Stosujesz 40 Rekomendacji FATF w praktyce instytucji
  • Rozumiesz pakiet AML UE 2024 (AMLR, AMLD6, AMLA) i terminy
  • Ustalasz beneficjenta rzeczywistego w złożonych strukturach
  • Stosujesz wzmożone środki (EDD), obsługę PEP i państw WR
  • Prowadzisz screening sankcyjny i rozpoznajesz obejścia sankcji
  • Projektujesz scenariusze monitoringu i analizujesz alerty

Program szkolenia

Moduł 1: FATF - 40 Rekomendacji w praktyce

6 lekcji
  1. 1 FATF, FATF-style bodies i Grupa Egmont - kto ustala standardy — Zajęcia
  2. 2 Rekomendacje 1-2: ocena ryzyka i koordynacja krajowa — Zajęcia
  3. 3 Rekomendacje 10-11, 22-23: CDD i DNFBP w praktyce — Zajęcia
  4. 4 Rekomendacje 12-16: PEP, korespondencja, nowe technologie, travel rule — Zajęcia
  5. 5 Rekomendacje 20-21: raportowanie STR i zakaz tipping-off — Zajęcia
  6. 6 Listy FATF: państwa wysokiego ryzyka i pod wzmożonym monitoringiem — Zajęcia

Moduł 2: Pakiet AML UE 2024 - rewolucja regulacyjna

6 lekcji
  1. 1 Dlaczego UE ujednolica AML: fragmentacja i luki w crypto — Zajęcia
  2. 2 AMLR - rozporządzenie 2024/1624 (single rulebook) od 10.07.2027 — Zajęcia
  3. 3 AMLD6 - dyrektywa 2024/1640 i terminy transpozycji — Zajęcia
  4. 4 AMLA - urząd UE (rozp. 2024/1620), nadzór bezpośredni i pośredni — Zajęcia
  5. 5 Limit gotówki 10 000 EUR, próg BO i nowe sektory objęte — Zajęcia
  6. 6 Co instytucja powinna zrobić już teraz - mapa przygotowań — Zajęcia

Moduł 3: Beneficjent rzeczywisty i struktury własnościowe

6 lekcji
  1. 1 Definicja BO - własność i kontrola, kontrola pośrednia — Zajęcia
  2. 2 Łańcuchy spółek i typowe błędy liczenia udziałów — Zajęcia
  3. 3 Trusty, fundacje rodzinne i konstrukcje powiernicze — Zajęcia
  4. 4 CRBR i rejestry BO - jak korzystać i nie polegać wyłącznie — Zajęcia
  5. 5 Rozbieżności BO - obowiązek zawiadomienia organu — Zajęcia
  6. 6 Przejście przez wielopoziomową strukturę do osoby fizycznej — Zajęcia

Moduł 4: Wzmożone środki, PEP i państwa wysokiego ryzyka

6 lekcji
  1. 1 Kiedy obligatoryjne wzmożone środki (art. 43-44) — Zajęcia
  2. 2 PEP, członkowie rodziny i bliscy współpracownicy — Zajęcia
  3. 3 Źródło majątku i źródło środków (SoW/SoF) - jak ustalać — Zajęcia
  4. 4 Akceptacja kadry wyższego szczebla i intensyfikacja monitoringu — Zajęcia
  5. 5 Państwa trzecie wysokiego ryzyka - środki szczególne — Zajęcia
  6. 6 Relacje korespondenckie i banki-wydmuszki — Zajęcia

Moduł 5: Sankcje międzynarodowe i screening

6 lekcji
  1. 1 Systemy sankcyjne: ONZ, UE, OFAC i lista krajowa MSWiA — Zajęcia
  2. 2 Ustawa sankcyjna z 13.04.2022 - obowiązki blokady — Zajęcia
  3. 3 Zamrożenie i zakaz udostępniania wartości majątkowych — Zajęcia
  4. 4 Screening: progi dopasowania, false positives, true match — Zajęcia
  5. 5 Obejście sankcji vs trafienie na listę - jak rozpoznać — Zajęcia
  6. 6 Zgłoszenie do GIIF po zastosowaniu środków (2 dni robocze) — Zajęcia

Moduł 6: Monitoring transakcji i typologie

6 lekcji
  1. 1 Monitoring bieżący i okresowy przegląd relacji — Zajęcia
  2. 2 Scenariusze transakcyjne i behawioralne wg segmentu ryzyka — Zajęcia
  3. 3 Strukturyzowanie, transakcje pozorne, nietypowa złożoność — Zajęcia
  4. 4 Analiza alertu: od czerwonej flagi do uzasadnionego podejrzenia — Zajęcia
  5. 5 Tuning scenariuszy i jakość alertów (false positives) — Zajęcia
  6. 6 Case study: powiązane przelewy poniżej progu — Zajęcia

Testy i certyfikat

  • Test po lekcji - 5 pytań po każdej z 6 lekcji modułu, utrwala wiedzę i odblokowuje kolejną lekcję.
  • Test certyfikacyjny - 20 pytań obejmujących całość modułu (wszystkie 6 lekcji), nadaje certyfikat ukończenia.

Test certyfikacyjny odblokuje się po zaliczeniu testów wszystkich modułów.