R
BizNews Academy
Kurs płatny

AML & Compliance - Poziom podstawowy

Fundamenty AML/CFT: ryzyka, metody prania, ramy prawne i CDD

O kursie Program szkolenia

O kursie

Poziom podstawowy: istota i metody prania pieniędzy oraz finansowania terroryzmu, architektura prawna (ustawa PL w systemie UE), instytucje obowiązane, podejście oparte na ryzyku i podstawy środków bezpieczeństwa finansowego (CDD/KYC). Zakres obejmuje najważniejsze wymogi z rekomendacji FATF i wytycznych KNF i GIIF w zakresie ryzyk i metod, osadzone w realiach polskich.

Materiały szkoleniowe w ramach programu 1 marca 2018 r. przeciwdziałanie praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (Dz.U.2023 poz.1124). Obowiązujące unijne stanowiska: 4AMLD (UE) 2015/849, 5AMLD (UE) 2018/843, 6AMLD (UE) 2021/514, AMLA (UE) 2024/1624 oraz krajowe przepisy: Ustawa o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (Dz.U.2021 poz.1132, z późn. zm.), rozporządzenie 2018/1672, dyrektywy 2021/2169, 2024/1640 oraz wytyczne KNF, GIIF i inne obowiązujące regulacje krajowe i unijne.

Dla kogo jest ten kurs

  • Pracownicy instytucji obowiązanych (banki, biura rachunkowe, kancelarie, pośrednicy)
  • Nowi pracownicy działów compliance / AML
  • Właściciele i kadra kierownicza MSP objętych ustawą AML
  • Osoby przygotowujące się do roli AMLRO / MLRO

Wymagania wstępne

  • Brak formalnych wymagań - zalecane ukończenie darmowego Wprowadzenia
  • Podstawowa znajomość funkcjonowania własnej instytucji

Co zyskasz po ukończeniu

  • Rozpoznajesz metody i typologie prania pieniędzy oraz finansowania terroryzmu
  • Znasz strukturę ustawy z 1.03.2018 i jej miejsce w systemie UE
  • Wiesz, kto jest instytucją obowiązaną i jakie progi obowiązują
  • Potrafisz zbudować podstawową ocenę ryzyka (RBA)
  • Stosujesz podstawowe środki bezpieczeństwa finansowego (CDD/KYC)
  • Rozpoznajesz czerwone flagi w codziennej pracy

Program szkolenia

Moduł 1: Istota i metody prania pieniędzy

6 lekcji
  1. 1 Definicja prania pieniędzy (art. 299 KK) i ujęcie ustawowe · darmowa zajawka — Zajęcia
  2. 2 Cykl prania i typologie: smurfing, słupy, mieszanie, fikcyjne transakcje — Zajęcia
  3. 3 Pranie w sektorach: bankowość, nieruchomości, gotówka, hazard, sztuka — Zajęcia
  4. 4 Czerwone flagi transakcyjne i behawioralne - jak je rozpoznawać — Zajęcia
  5. 5 Przestępstwa bazowe i powiązanie z innymi przestępstwami finansowymi — Zajęcia
  6. 6 Studium przypadku: prosta schematyka prania krok po kroku — Zajęcia

Moduł 2: Finansowanie terroryzmu i proliferacji

6 lekcji
  1. 1 Definicja finansowania terroryzmu (art. 165a KK) i specyfika ryzyka — Zajęcia
  2. 2 Różnice między praniem pieniędzy a finansowaniem terroryzmu — Zajęcia
  3. 3 Niskokwotowe i transgraniczne wzorce finansowania terroryzmu — Zajęcia
  4. 4 Finansowanie proliferacji broni masowego rażenia (CPF) - podstawy — Zajęcia
  5. 5 Nadużycia organizacji non-profit i zbiórki - sygnały ostrzegawcze — Zajęcia
  6. 6 Rola list sankcyjnych w przeciwdziałaniu FT/PF — Zajęcia

Moduł 3: Architektura prawna AML w Polsce i UE

6 lekcji
  1. 1 Ustawa z 1.03.2018 (TerroryzmU) - struktura i zakres — Zajęcia
  2. 2 Miejsce ustawy w systemie UE: dyrektywy AML IV i V — Zajęcia
  3. 3 FATF jako globalny standardodawca - rola 40 Rekomendacji — Zajęcia
  4. 4 GIIF, organy informacji finansowej i jednostki współpracujące — Zajęcia
  5. 5 Sankcje administracyjne i karne za naruszenia - przegląd — Zajęcia
  6. 6 Zapowiedź pakietu AML UE 2024 - co nas czeka — Zajęcia

Moduł 4: Instytucje obowiązane i organizacja funkcji AML

6 lekcji
  1. 1 Katalog instytucji obowiązanych (art. 2) - kategorie statyczne i dynamiczne — Zajęcia
  2. 2 Progi: 15 000 EUR, 1 000 EUR, 10 000 EUR - kiedy co stosujemy — Zajęcia
  3. 3 Role: kadra kierownicza, członek zarządu, AMLRO/MLRO — Zajęcia
  4. 4 Procedura wewnętrzna AML (art. 50) - obowiązkowe elementy — Zajęcia
  5. 5 Procedura zgłaszania naruszeń (art. 53) i ochrona zgłaszających — Zajęcia
  6. 6 Obowiązek szkoleniowy (art. 52) i dokumentowanie — Zajęcia

Moduł 5: Podejście oparte na ryzyku (RBA)

6 lekcji
  1. 1 Czym jest risk-based approach i dlaczego jest fundamentem — Zajęcia
  2. 2 Czynniki ryzyka: klient, produkt, kanał, geografia, transakcja — Zajęcia
  3. 3 Ocena ryzyka instytucji obowiązanej (art. 27) - jak ją zbudować — Zajęcia
  4. 4 Krajowa Ocena Ryzyka (KOR) i ocena ponadnarodowa UE — Zajęcia
  5. 5 Mapowanie ryzyka na poziomy środków: uproszczone-standard-wzmożone — Zajęcia
  6. 6 Najczęstszy błąd: ocena ryzyka oderwana od działań operacyjnych — Zajęcia

Moduł 6: Środki bezpieczeństwa finansowego - podstawy (CDD/KYC)

6 lekcji
  1. 1 Katalog środków bezpieczeństwa finansowego (art. 34) — Zajęcia
  2. 2 Identyfikacja i weryfikacja klienta (art. 36-37, 39) — Zajęcia
  3. 3 Ustalanie celu i charakteru stosunków gospodarczych — Zajęcia
  4. 4 Beneficjent rzeczywisty - pojęcie i próg 25% — Zajęcia
  5. 5 Bieżące monitorowanie relacji - na czym polega — Zajęcia
  6. 6 Kiedy stosować środki i co gdy nie da się ich zastosować (art. 41) — Zajęcia

Testy i certyfikat

  • Test po lekcji - 5 pytań po każdej z 6 lekcji modułu, utrwala wiedzę i odblokowuje kolejną lekcję.
  • Test certyfikacyjny - 20 pytań obejmujących całość modułu (wszystkie 6 lekcji), nadaje certyfikat ukończenia.

Test certyfikacyjny odblokuje się po zaliczeniu testów wszystkich modułów.